Tillgångar januari

Årets första månad rusade förbi och det är dags för någon form av sammanställning. Jag har funderat på om det är lämpligt att göra denna typ av rapport på kvartalsbasis i stället och så blir det nog under 2015. Så jag försöker hitta formerna för en ny mall nu i januari och så kör vi uppdateringar i kvartalssluten framöver.

Tillgångar

Jag gjorde de flesta förändringarna i vårt liv 2014 men inte första januari. Jag valde dock det som referens då jag faktiskt hade värdena från årsskiftet. Det här är bra, och hade jag valt att redovisa lägenheten och amorteringarna där så hade siffrorna sätt ännu bättre ut. Det känns fantastiskt när det blir sammanställt så här!

Det är två orsaker till den stora ökningen i tillgångar. Den starka börsen globalt, där jag har mina pensionspengar i form av ITP och vårt eget sparande. Det här är en snöboll som kommit i rullning för att använda investerarfloskler! 

 

Innehaven 

Jag slutet på januari ledsnade på National Bank of Greece och sålde när dom stutsade efter en nedgång på 25% under en handelsdag. För dom få slantar som fanns kvar där så köpte jag stor del MORL och DFS.

I korthet om några innehav.

Citigroup
Jag räknar med att låta detta innehav ligga länge i portföljen. Intressant i närtid är att C ska upp igen för Amerikanska myndigheter för att få godkänt på sin kapitalplan och efter det så kan utdelningen eventuellt höjas något för q2 och framåt.

Santander
Störtdök efter nyemission och sågning av utdelningen till en tredjedel i januari och jag var så less på banker att jag var nära att sälja. När det här skrivs så har man släppte en kvartalsfyra som är mycket lovande. Vinst upp 70% jämfört tidigare år. Från Seeking Alpha:

Santander reported net profit of €1.46B ($1.65B), up from €864B a year earlier and against analysts’ forecasts of €1.45B.

Santander får vara kvar då det är en fin bank som har bra exponering mot områden där jag varit avsiktligt återhållsam med investeringar, så som i Mellan- och Sydamerika.
 
Avance Gas
Ett intressant norskt rederi. Har gått ned kraftigt under slutet av januari men just nu vänt tillbaka. Högutdelar som kan bli en stabil inkomstgenerator framöver.

Övrigt
Jag har avsiktligt ökat lite i norska tillgångar och försökt sprida lite till räntebärande papper via MORL och liknande, alternativt till andra sektorer än finans och energi framöver. I graferna nedan förstår ni varför.

Portföljsammansättning 

Bortföljens vikt i valutor.

Portföljens vikt i olika sektorer.

På pensionssidan har jag minskat Europeiska aktiefonder något efter den kraftiga uppgången. Pengarna har gått till företagsobligationer. Fortsätter börserna så starkt som dom gjort nu så behåller jag ungefär samma värde i aktiefonder framåt men växlar av en del värdeökning till räntebärande.